全球监管风暴,全面盘点禁止或限制币安(Binance)的国家与地区
自2017年成立以来，全球最大的加密货币交易所币安（Binance）以其惊人的增长和广泛的业务覆盖，成为了加密世界的代名词，与其庞大的用户群和交易量相伴而生的，是来自全球各国监管机构的持续审视与压力，由于其去中心化、全球化的运营模式，币安在多个国家和地区面临了严格的限制,甚至被彻底禁止。
这些禁令并非空穴来风，其核心原因普遍围绕着以下几个关键点：反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）措施不力、缺乏必要的运营牌照、对投资者保护不足以及可能存在的市场操纵风险。
以下，我们将全面盘点那些曾经或正在对币安采取禁止、限制或警告措施的国家与地区。
意大利
币安在欧洲遇到的第一个重大挫折是在意大利，2021年，意大利竞争与市场管理局宣布，币安在未获得必要授权的情况下，向意大利居民提供投资服务和工具，违反了规定，该机构下令币安立即停止所有违规活动，并处以20万欧元的罚款,这标志着欧洲监管机构开始对币安采取强硬态度。
荷兰
紧随其后，荷兰 Authority for the Financial Markets（AFM）在2021年也对币安发出了警告，AFM指出，币安在荷兰提供加密货币交易服务，但并未注册为合法的提供商，违反了《反洗钱和反恐融资法》，AFM要求币安停止面向荷兰用户的营销和交易活动,否则将面临高达每月50万欧元的罚款。
英国
英国金融行为监管局是加密货币监管的先行者之一，自2019年起，FCA就对币安发出了警告，明确表示其平台Binance.com未被授权或注册在英国进行受监管的活动，2021年，币安旗下的Binance Markets Limited获得了部分许可，但仅限于允许用户购买和出售加密货币，而不能进行衍生品交易，FCA反复强调,消费者在使用币安服务时应保持高度警惕。
德国
德国联邦金融监管局对币安的监管也相当严格，BaFin要求任何在德国提供加密资产托管服务的公司都必须获得许可，2023年，BaFin对币安处以了180万欧元的罚款，原因是其德国子公司在未获得完整牌照的情况下运营,并且未能充分履行客户尽职调查义务。
日本
日本是全球最早对加密货币进行立法的国家之一，其监管体系也最为成熟，早在2018年，日本金融厅（FSA）就向币安及其创始人赵长鹏发出了业务改善命令，并暂停了其在日本的业务，币安被指控其内部控制系统存在严重缺陷，无法有效防范洗钱风险，此后，币安进行了长达数年的整改，直到2023年11月，其日本子公司才正式获得FSA颁
马来西亚
马来西亚证券委员会在2021年发布声明，警告公众币安及其关联公司未经授权在该国运营，SC强调，任何在马来西亚运营的交易所都必须获得其许可，而币安显然不符合要求,并敦促公众避免使用其服务。
泰国
泰国是较早对加密货币交易进行管制的国家之一，早在2018年，泰国证券交易委员会就曾因币安在未获得牌照的情况下运营而对其处以罚款，尽管币安后来与泰国企业合作申请牌照,但SEC的严格监管始终是其进入泰国市场的巨大挑战。
加拿大
加拿大证券 administrators（CSA）在2023年2月对币安发出了“临时订单”，要求其立即停止在加拿大所有新客户的注册、存款和交易活动，CSA指出，币安未能遵守其适用的加拿大证券法,尤其是在客户资产保护和市场完整性方面存在重大风险。
意大利、法国、西班牙等国（欧盟层面）
在欧盟层面，随着《加密资产市场法案》（MiCA）的即将实施，情况变得更加清晰，虽然MiCA为加密资产服务提供商提供了统一的监管框架，但在此之前，许多欧盟国家如法国、西班牙、意大利、瑞典、波兰等，都已纷纷发出警告，要求币安必须在当地注册并获得牌照，否则将面临禁令，MiCA的实施,实际上将迫使包括币安在内的所有交易所在整个欧盟范围内遵守统一的严格规则。
美国
美国的情况最为复杂，币安面临的并非单一国家的禁令，而是来自多个州监管机构的联合压力。纽约州金融服务部从未批准币安在其辖区内运营，更重要的是，美国证券交易委员会在2023年对币安及其CEO赵长鹏提起诉讼，指控其在美国非法经营、未注册的证券交易所、经纪商和清算机构，并涉嫌滥用客户资金，这起诉讼是迄今为止对币安最严峻的挑战,可能导致其在美国市场的业务被彻底叫停。
从“野蛮生长”到“合规为王”
币安在全球范围内遭遇的禁止和限制，清晰地反映了全球加密货币监管趋势的转变，早期，币安通过其灵活的去中心化策略，在全球范围内快速扩张，填补了监管的空白，随着加密货币市场的日益壮大和其对传统金融体系的潜在影响，各国监管机构再也无法容忍这种“无证驾驶”的模式。
对于币安而言，这些禁令既是巨大的挑战，也是转型的契机，近年来，币安投入巨资建立全球合规团队，积极申请世界各地的运营牌照，并与各国监管机构展开对话，从日本重新获得全牌照，到在欧洲努力适应MiCA法规，币安正在努力从一个“全球无国界”的交易所，转变为一个“在每一个市场都合规运营”的本地化巨头。
这场全球监管风暴远未结束，对于币安和其他加密货币平台来说，未来的路只有一条：那就是拥抱监管，将合规置于业务发展的核心，否则，无论规模多大，都可能被逐出任何一个成熟的市场，而对于全球投资者而言，在选择交易所时，也必须将“是否拥有当地合法牌照”作为首要考量因素。